温馨提示：本站仅提供公开网络链接索引服务，不存储、不篡改任何第三方内容，所有内容版权归原作者所有
AI智能索引来源：http://www.233.com/ccbp/zhishiku/384/89457.html
点击访问原文链接

破坏银行和其他金融机构管理罪-初级法律法规与综合能力-银行从业-233网校

进入原网站 导航首页
知识库银行从业购买课程2024年初中级《公司信贷》精讲班课件资料勘误（更新日期9.12） 575.31KB 下载2024年初中级《个人贷款》精讲班课件资料勘误（更新日期9.12） 281.19KB 下载2024年《初级法律法规》精讲班课件资料勘误（更新日期8.30） 2.59MB 下载2024年《中级法律法规》精讲班课件资料勘误（更新日期8.30） 3.11MB 下载2024年初中级银行从业《精讲班课件》资料勘误（更新日期9.12） 5.58MB 下载2024年银行从业《初级法律法规》学霸笔记：利息与利率，易混淆考点！ 333.81KB 下载2024年银行从业《初级法律法规》学霸笔记：货币基础知识，常考点！ 276.55KB 下载2024年银行从业《初级法律法规》学霸笔记：我国行业分类及行业分析 390.90KB 下载2024年银行从业《初级法律法规》学霸笔记：宏观经济发展的四大目标，常考点！ 264.74KB 下载新鲜出炉！2023年下半年初级银行《法律法规》考情分析！ 1.15MB 下载2023年银行从业《初级法律法规》学霸笔记：个人活期存款与个人定期存款，常考点！ 243.21KB 下载2023年银行从业《初级法律法规》学霸笔记：行业经济发展分析，常考点！ 428.05KB 下载去答题练习去答题练习去答题练习去答题练习去答题练习查看老师课程高频 金融犯罪概述 金融犯罪概述 要点 内容 金融犯罪 金融犯罪，是指行为人违反国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序，使公私财产权利遭受严重损失，根据《刑法》规定应受惩罚的行为。 金融犯罪构成 • 主体：可以是自然人，也可以是单位 • 客体：金融管理秩序 • 主观：只能是故意 • 客观：表现为违反金融管理法规，非法从事货币资金融通活动，危害国家金融管理秩序，情节严重的行为。 金融犯罪种类  高频 破坏金融管理秩序罪 破坏金融管理秩序罪是指违反国家对金融市场监督、管理的法律法规，从事危害国家对货币管理、金融机构组织管理、银行管理的活动，破坏金融市场秩序，金额较大或情节严重的行为。高频 金融诈骗罪   客体 客观方面 主体 主观方面 集资诈骗罪 社会公众的财产与国家的金融秩序 非法集资的行为 一般主体，包括自然人和单位 故意，且要求是以非法占有为目的 贷款诈骗罪 贷款 ①编造引进资金、项目等虚假理由。 ②使用虚假的经济合同。 ③使用虚假的证明文件。 ④使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保。 ⑤以其他方法诈骗贷款。 一般主体，单位不能构成本罪 信用证诈骗罪 信用证项下关系任何一方当事人的财产和国家的金融管理制度。 ①使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件。 ②使用作废的信用证。 ③骗取信用证的。 ④其他方法。 一般主体，包括自然人和单位 信用卡诈骗罪 复杂客体，既侵犯了国家有关的信用卡管理制度，同时侵犯了银行以及信用卡的有关关系人的公私财产 使用伪造、变造的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡恶意透支，诈骗公私财物，数额较大的行为。 自然人 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 票据诈骗罪： 客体 客观方面 主体 主观方面 指狭义的金融票据，即仅指汇票、本票和支票 ①明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用。 ②明知是作废的汇票、本票、支票而使用。 ③冒用他人的汇票、本票、支票。 ④签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物。 ⑤汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物。 一般主体，包括自然人和单位 故意，且要求是以非法占有为目的 金融凭证诈骗罪： 金融凭证诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为。高频 银行业相关职务犯罪 1.职务侵占罪 非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处5年以上有期徒刑，可以并处没收财产。 2.挪用资金罪 非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过3个月未还的，或者虽未超过3个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处3年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处3年以上10年以下有期徒刑。 3.非国家工作人员受贿罪 非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的行为。 索取他人财物或非法收受他人财物，必须数额较大，才构成犯罪。 4.签订、履行合同失职被骗罪 国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的行为。 处3年以下有期徒刑或者拘役；致使国家利益遭受特别重大损失的，处3年以上7年以下有期徒刑。 本罪主体是特殊主体，为国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员。 职务侵占罪、挪用资金罪、非国家工作人员受贿罪：犯罪主体为特殊主体，即非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员。高频 危害货币管理罪 • 破坏金融管理秩序罪——危害货币管理 • 金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪 犯罪构成 • 主体：特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员。 • 客体：国家的货币管理制度 • 主观：故意 • 客观：一是购买假币；二是利用职务上的便利，以假币换取货币，即利用职务上管理金库、出纳现金、吸收付出存款等便利条件，将假币调换成真币。 刑罚 • 3-10年；2-20万元 • 数额巨大：10年以上或无期；2-20万元或没收财产 • 情节较轻：3年以下或拘役；1-10万元   • 持有、使用假币罪 犯罪构成 • 主体：一般主体，为年满十六周岁，具有辨认控制能力的自然人。 • 客体：国家的货币管理制度 • 主观：故意 • 客观：持有、使用伪造的货币，数额较大的行为。 刑罚 • 数额较大：3年以下或拘役；1-10万元 • 数额巨大：3-10年；2-20万元 • 数额特别巨大：10以上；5-50万元或没收财产高频 集资诈骗罪 • 集资诈骗罪 犯罪构成 • 主体：一般主体，包括自然人和单位 • 客体：社会公众的财产与国家的金融秩序 • 主观：故意，且以非法占有为目的 • 客观：为非法集资的行为 刑罚 • 数额较大，3-7年，并处罚金 • 数额巨大，7年以上或无期，并处罚金或没收财产 • 单位犯本罪，单位判处罚金，责任人依据上述处罚高频 贷款诈骗罪 • 贷款诈骗罪 犯罪构成 • 主体：一般主体，单位不能构成本罪 • 客体：贷款 • 主观：故意，且以非法占有为目的 • 客观：(1) 编造引进资金、项目等虚假理由。(2) 使用虚假的经济合同。(3) 使用虚假的证明文件。(4) 使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保。(5) 以其他方法诈骗贷款。 刑罚 • 数额较大：5以下或拘役，2-20万； • 数额巨大：5-10年，5-50万 • 数额特别巨大：10年以上或无期；5-50万或没收财产高频 信用证诈骗罪 • 信用证诈骗罪 犯罪构成 • 主体：一般主体，包括自然人和单位。 • 客体：既包括了信用证项下关系任何一方当事人的财产，也包括了国家的金融管理制度 • 主观：故意，且以非法占有为目的 • 客观：(1) 使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件。(2) 使用作废的信用证。(3) 骗取信用证的。(4) 其他方法。 刑罚 • 5年以下；2-20万 • 数额巨大：5-10年；5-50万 • 数额特别巨大：10年以上或无期；5-50万或没收财产 • 单位犯本罪，对单位判处罚金，其直接责任人员，5年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大5-10年；数额特别巨大10年以上或无期高频 信用卡诈骗罪 • 信用卡诈骗罪 犯罪构成 • 主体：一般主体，仅为自然人，单位不构成本罪 • 客体：复杂客体，既侵犯了国家有关的信用卡管理制度，同时侵犯了银行以及信用卡的有关关系人的公私财产 • 主观：故意，且以非法占有为目的 • 客观：使用伪造、变造的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡恶意透支，诈骗公私财物，数额较大的行为 刑罚 • 数额较大：5年以下或拘役；2-20万元； • 数额巨大：5-10年，5-50万； • 数额特别巨大：10年以上或无期，5-50万或没收财产高频 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 • 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 犯罪构成 • 主体：一般主体，包括自然人和单位 • 客体：金融票据，仅指汇票、本票和支票。/金融凭证，仅指委托收款凭证、汇款凭证及银行存单 • 主观：故意，且以非法占有为目的 • 客观：(1) 明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用。(2) 明知是作废的汇票、本票、支票而使用。(3) 冒用他人的汇票、本票、支票。(4) 签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物。(5) 汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物。 刑罚 • 数额较大的，5年以下或拘役，2-20万； • 数额巨大：5-10年，5-50万； • 数额特别巨大：10年以上或无期，5-50万元或没收财产高频 职务侵占罪 • 职务侵占罪 犯罪构成 • 主体：非国有公司、企业或者其他单位的工作人员 • 客体：公司、企业或单位 • 主观：故意，且以非法占有为目的 • 客观：行为人利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为 刑罚 • 数额较大：3年以下或拘役，并处罚金； • 数额巨大：3-10年，并处罚金 • 数额特别巨大：10年以上或无期，并处罚金高频 挪用资金罪 • 挪用资金罪 犯罪构成 • 主体：特殊主体，即非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员。 • 客体：公司、企业、单位 • 主观：故意 • 客观：利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人使用 刑罚 • 数额较大、超过3个月未还，或虽未超3个月，但数额较大、进行营利活动或非法活动的，3年以下或拘役 • 数额巨大，3-7年 • 数额特别巨大，7年以上高频 非国家工作人员受贿罪 • 非国家工作人员受贿罪 犯罪构成 • 主体：特殊主体，只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员 • 客体：公司、企业、单位 • 主观：故意 • 客观：利用职务上的便利，索取或者收受贿赂的行为，或在经济往来中，违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的行为 刑罚 • 达到数额较大（5000元以上），才构成犯罪。 • 非国家工作人员受贿罪最高可判处5年以上，可并处没收财产。高频 签订、履行合同失职被骗罪 • 签订、履行合同失职被骗罪 犯罪构成 • 主体：特殊主体，为国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员 • 客体：公司、企业的管理秩序与国家财产 • 主观：过失 • 客观：在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失 刑罚 • 3年以下或拘役； • 国家利益遭受特别重大损失，3-7年。距2026上半年银行从业考试还有教材精讲班、真题解析班报考备考考试查分报考条件 学历、经验是否符合 去查询报考信息 时间、社保信息等 快速查询报考模拟 报名表如何填写？进入模拟照片处理 10s生成证件照 快速搞定考试提醒 报名考试时间 及时提醒 立即预约知识库 攻克知识考点 尽在知识库考点速记 60s速记必背考点 快速突破干货笔记 高频考点总结归纳 快速攻克考点打卡 每日坚持打卡学习 攻克考点答题闯关 参与趣味闯关赛 赢题库会员知识库 攻克知识考点 尽在知识库真题估分 考后估分数 提前知成绩模考大赛 考前摸底测试 万人同台竞技查分预约 查分当天及时提醒 及时知晓分数资料下载 下载学习资料 备考更有把握题库APP 学习刷题 APP全部搞定>>组队打卡 每周组队打卡 赢题库会员成绩查询 快速查分入口 进入一键查询>>查分预约 查分当天及时提醒 及时知晓分数真题估分 考后估分数 提前知成绩合格标准 参与晒分活动 赢取惊喜好礼6月晒分10月晒分证书申请 考后证书申请公告拿证规划 考完银行从业 下一步考证计划证券从业基金从业期货从业免费听 赵聪 AFP持证人，经济师 主讲：证券投资基金基础知识,中级个人理财 原某985高校金融讲师，CFP持证人, 中国工商银行、中信银行、中国人寿保险公司、中泰证券、中国邮政集团等多家机构特聘内训讲师。免费听 李泽瑞 金融培训高级讲师 主讲：证券投资顾问业务,发布证券研究报告业务(证券分析师),初级个人贷款,中级个人贷款,期货投资分析 经济学硕士、金融培训高级讲师，李泽瑞老师从事金融类考证培训，教学经验丰富，出口成“段子”，是一个让学员欲罢不能的很有个人风格的老师，江湖学员称被讲课耽误的“德云社”编外弟子。免费听 孙婧 外汇分析师 主讲：期货法律法规,投资银行业务(保荐代表人),证券市场基本法律法规,中级法律法规与综合能力,初级法律法规与综合能力 曾就职于多家大型证券、期货公司，具有丰富的金融从业培训经验，外汇分析师，大学生金融交易大赛评委，同时拥有金融类多个从业资格。免费听 徐雨光 授课专业,易理解,举例形象 主讲：初级个人理财 美国经济学硕士。任职于某高校金融系，主要教学及研究方向为投资理财，教学经验丰富，专业功底深厚，对热点考点把握准确，讲课生动有趣，深入浅出。免费听 李楠 多家银行内训讲师 主讲：私募股权投资基金基础知识,中级银行管理,初级银行管理,上岗实训 233网校签约网课老师，专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课，曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。免费听 汤浒 主讲：中级金融,初级风险管理,中级风险管理 经济学博士，多年从事金融、经济课程教学，授课经验丰富，课程务实，善于总结重点、难点、考点，对职业资格考试命题、备考有独到的见解和准确的把握。章节练习 章节专项突破 进入做题精选试题 省时高效精选 进入做题模拟考场 海量题免费做 进入做题考前点题 高效锁分72小时 进入做题每日一练 每天进步一点点 进入做题历年真题 真题实战演练 进入做题易错题 精选高频易错题 进入做题模考大赛 同场闯关做题 进入做题1易丢分考点！2026年银从《初级个人理财》10大超易错考点，快拿下！2去年下半年考过一科，2026年6月银行从业还要报考这科吗？32026年银行从业《初级法律法规》章节试题精选：商业银行股权管理、大股东行为监管、关联交易管理4救命！2026初级银从《法律法规》十大易错点，别再白丢分！12026年银行从业考试报名速递！你想了解的都在这！22026年2月银行从业模考大赛【全真模拟卷】，年前预约，初八立即开赛！3新手必看！2026年初中级银行从业资格考试超全指南！42026年银行从业专项测评，立即进入！12026年银行从业干货笔记新升级：AI带背+语音听记，救急神器真给力！2易丢分考点！2026年银从《初级个人理财》10大超易错考点，快拿下！3233网校21周年｜致银行考证人：快晒出你的备考故事，为考证梦想喝彩！42026年4月银行从业模考大赛今日开赛！免费冲榜赢好礼，报考摸底就现在！

智能索引记录